あき

「投資増税」のニュース、本当にびっくりしたよね😭

将来、投資の利益から社会保険料まで引かれるかもしれないなんて、

考えただけで不安になっちゃう。

でもね、将来の増税も心配だけど、

はる

実はもっと身近なところで、
すでに損しちゃってる可能性
があるんだ！

それが、「新NISAの配当金」の話。

気づかないうちに、
たった1つの設定をミスしているだけで、

せっかくの配当金に税金がかかっちゃってる人が

いるんだよ‼️

あき

でも大丈夫☺️

STEP1 なぜ課税される？
配当金の4つの受取方法をサクッと解説！

あき

そもそも、なんで新NISAなのに
配当金が課税されちゃうことがあるんだろう🤔

その原因は、配当金の「受取方法」にあるんだ💡

はる

でも、口座開設の時に何気なく選んだから覚えてない…

って人も多いよね。

実は、受け取り方法によって、

税金がかかるかどうかが決まっちゃうんだよ！

はる

受け取り方法は４つあるんだ！

はる

この中で、新NISAで配当金を非課税にするためには、
たった1つの正解があるんだよ。

STEP2 【結論】これを選べばOK！
非課税になる「株式数比例配分方式」とは？

新NISAで配当金を非課税にするための正解は…

「株式数比例配分方式」を選ぶこと🙌🏻

これ以外の方法だと、せっかくの配当金に

約20%も税金がかかっちゃうから要注意だよ！

あき

自分の設定がどうなってるか
不安…

って思った人も大丈夫☺️

はる

確認と変更はとっても簡単にできるから、一緒にやってみよう♪

STEP3 【画像で解説】
楽天証券の非課税設定方法

まずは楽天証券から！

PCサイトでの設定方法を解説するね。

STEP1 PCサイトで右上の「マイメニュー」へ

楽天証券にログインしたら、

右上の「マイメニュー」をクリック！

STEP2 「配当金受取方法の変更」をクリック

申込が必要なお取引のところにある

「配当金受取方法の変更」をクリックするよ。

STEP3 「証券口座での受取」を選択して変更完了！

「証券口座での受取」を選んで、

暗証番号を入力して変更すれば完了だよ🥰

あき

おつかれさま♪

STEP4 【画像で解説】
SBI証券の非課税設定方法

次はSBI証券！

PCサイトでの設定方法を解説するね。

STEP1 PCサイトで右上の「口座管理」へ

まずはSBI証券にログインして、

右上の「口座管理」をクリック！

STEP2 「お客さま情報 設定・変更」をクリック

STEP1の下の「お客様情報設定・変更」を
クリック！

STEP3 「配当金受領サービス」をクリック

「お取引関連・口座情報」内の

「配当金受領サービス」をクリック！

STEP4 「配当金受領サービスの変更」をクリック

STEP5 「株式数比例配分方式」を選択して変更

最後に「株式数比例配分方式」を選んで

変更すれば完了🎁

はる

おつかれさま♪

まとめ：設定は今すぐ確認！

たったこれだけで、

未来の配当金がまるっと非課税になるなんて、

やらない手はないよね🔥

はる

忘れないうちに、今すぐ
自分の設定を確認してみてね！

私たちのインスタでは、

これからもNISAや高配当株など、

みんなの資産を増やすための、

あき

知ってて得するお金の知識を
たくさん発信していくよ✨

ストーリー限定でお得な情報や、

投稿にはない資産を増やす知識も共有してるから、

はる

フォローしてチェックしてね🫶🏻

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これまでも10万人のフォロワーさんの
お金の悩みや相談を解決してきたよ！

はるあきフォロワーさんは本当にいい人ばかり！

困ったらいつでも質問箱やDMで聞いてね✨

【よくある質問】今1番増える投資先は？

最後によく聞かれる質問に答えるね！

あき

今おすすめの投資先はなんですか？

この質問はよくもらうんだけど、

まず、「その時によって違う」っていうのはあるかな💡

その上で、7月に誰でも始めやすくて、
大きく増える投資先はやっぱりこれ！

GATES Funding（ゲイツ）

今、インスタで人気の不動産クラファンなんだけど

今ならたった6ヶ月で
利回り10%のファンドに投資できる✨

はる

NTT株の3倍の配当利回りで超高配当なんだ！

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お金の不安なく、未来にワクワクする人生をみんなで歩もう！

このガイドでは、新NISAを楽天証券で始める手順を、誰でもできるように画像付きでまとめたよ！

はる

新NISAを楽天証券で始めてみたいけど、始め方がわからない…

あき

そんな人のためにガイドを作ったよ！

真似するだけで、誰でも新NISAを始められる☺️

しかも、1月末まではるあき限定で「2000円分の株」を誰でももらえるから、必ず今始めてね！

準備しておくもの

あき

事前に下記を用意してね！

・本人確認書類
（マイナンバーカードや運転免許証など）
・楽天カード（※クレカ/キャッシュ積立の場合）

楽天証券に登録する方法

楽天証券に登録するには、

1. 口座開設の申込〜完了
2. 開設後の初期設定
3. 引落（入金）の設定
4. 新NISAの積立設定
   • できるだけスマホ画面で説明！

この4ステップだけ！

はる

とっても簡単にできたから、
ガイドを真似して始めてみてね！

①口座開設の申込〜完了

楽天証券のページへアクセス

▶︎公式サイトはこちら

右上か右下の「・・・」をタップしてブラウザで開くを選択

＼全員2000円もらえる限定リンク✨／

「口座開設して株をゲット」をタップ

クイズの答えはwebで調べたらすぐわかるよ✨

あき

楽天カードを作ってない人は、
証券口座開設と同時に作成することができるよ！

はる

楽天証券の人気はやっぱりすごい！

口座開設（無料）をタップ

あき

楽天会員の人は右をタップしてね！

メールアドレスを入力！

はる

楽天市場を使う人は
楽天証券で3万円以上投資すると
SPUがアップするよ！

届いたメールのURLをタップして、本人確認書類の撮影手順へ

本人確認書類を選んで確認書類の撮影へ

名前など個人情報の入力

納税方法を選ぶ

あき

納税方法は、NISA口座以外での取引の話です！

「今はNISAしかしないよ」という人は気にしなくてOK！

はる

設定は口座開設後でも
変更可能だよ！

「開設する」を選択して、楽天銀行口座を申込むか選ぼう！

楽天銀行でマネーブリッジの設定をすると証券口座への入金手間が省けます！

他サービスの申込を選択

あき

楽天カードの申込は
クレカ積立するなら必須！

iDeCo、楽天FX、信用取引などのサービスがあるけど、興味なければスルーでOK！

規約の確認やパスワードの設定をして、申込完了！

はる

楽天銀行を同時に開設する人は
この後、楽天銀行ページへ進もう！

数日後にメールが来るので、リンクを開いてログインして初期設定に進む。

あき

IDやパスワードは忘れないように注意してね！

②開設後の初期設定

はる

つみたてNISA開設通知が来るまでに…

ログインパスワードの変更をして、取引暗証番号を登録！

アンケートに答えて、勤務先登録をする（インサイダー登録）

あき

同居家族の方の勤務先が上場している場合は、
そちらも登録が必要です！

国籍を登録する

はる

これで初期設定も完了！
あとは投資するだけ！

③引落（入金）方法の設定

投資をするには、証券口座に
お金を入金する必要があります！

はる

やり方は4通りあるよ！

それぞれの入金方の比較はこちら↓

あき

おすすめは楽天カード！
理由はポイント還元率が
一番いいから！

④新NISAの積立設定

はる

NISA口座の開設完了通知が来た後…

①メニューを開く

②右上の「NISA」を選択

③「探す」をタップ

④つみたて投資枠の検索窓に商品名を入力

はる

※今回は私たちも購入している銘柄
emaxis slim 全世界株式（オールカントリー）を
選んでます！

⑤検索結果が表示される

⑥下にスクロールしてお目当ての銘柄を選択

あき

似た名前で手数料が高い銘柄があるので注意！

⑦銘柄ページで「積立設定」を選ぶ

⑧積立金額を決める

はる

今回の正解はこちら！

⑨分配金コースを選択

⑩目論見書を確認する

⑪引落方法を選択

あき

楽天カードと楽天キャッシュはこの画面から、
違うページに行って登録できるよ！

⑫積立指定日を決定する

はる

※カード決済の場合は、
毎月8日に自動設定されるよ！

⑬注文内容を確認します

⑭ポイント利用をするために「設定」をタップする

あき

あと少しで設定完了だよ！

⑮ポイントを利用するに変更

⑯ポイント額を設定

⑰設定するをタップする

⑱取引暗証番号を入力し、設定するをタップ

お疲れさまでした！

はる

あとは20年間ほったらかしでOKです！

＼全員2000円もらえる✨／

※注意点

あき

いつから新NISAで積立開始できる？

はる

ココは注意！
買付設定した日と決済方法で
買付開始日がかなり変わってくるよ！

自分の場合はいつから積立が始まるか、不安な人は上記をチェックしてみてね！

よくある質問

あき

開設したらどんな商品に投資したらいい？

はる

米国株か全世界株に連動する、
手数料の安いインデックスファンドが
おすすめ！

おすすめの銘柄を詳しく知りたい人は、この記事を読んでみて☺️

あわせて読みたい

新NISAおすすめ銘柄３選！選び方のコツを詳しく紹介！ 新NISAが始まったけど、どの銘柄に投資していいかわからないよ〜！ ・新NISAおすすめの銘柄が知りたい・新NISAの選び方のコツって？・投資やお金について勉強の仕方がわ…

人によって、最適なファンドは変わるから要チェック！

ぜひ私たちもおすすめの楽天証券で、NISAを始めてみてね✨

＼全員2000円もらえる✨／

あき

大切なお金で損したくないけど、どうしたらいいかわからないよ〜…

はる

投資で将来のお金をしっかり増やしていきたいよね！
そんな不安を解決できる、勉強方法をまとめたよ♪

この記事では、こんなお悩みについて解説しています！

私たちが投資の勉強に活用していて、はじめての人にもおすすめできるものだけに絞ったよ♪

あき

投資を始めたくても、知識がないと不安だよね。

はる

投資やお金について学べる今だけ「無料」のWEBセミナーも紹介してるから、最後までチェックしてね！

＼今だけ無料のWEBセミナーをチェックする！／

投資の勉強方法って？

あき

投資の勉強ってたくさんのこと学ばなきゃいけないけど、どんな勉強方法があるんだろう？

はる

投資の勉強では、正しい勉強方法を身につけることがとっても大切だよ◎
はじめての人にもおすすめできるものを紹介していくね！

本・雑誌

まずひとつめは、本や雑誌で勉強する方法だよ◎

たくさんの書籍があるから、通勤途中やスキマ時間に学習することができるよ〜！

はる

図や表を使って楽しく学べるものから、専門的なものまであるから自分にあったもので学習が進められるよね♪

ただ多くの書籍があるから「読んでみたら内容があまり良くなかった」や「どれを読めばいいのかわからない」ってことがあるかも…

新聞や四季報

ふたつめは、新聞や四季報を使うこと◎

株価に影響する可能性のある経済ニュースや、個別銘柄の情報をまとめて確認できるよ♪

あき

誌面でチェックするのが面倒な人は、電子版で手軽に読もう！

セミナーや勉強会

直接意見を聞くことができるのは、勉強会やセミナーに参加するメリットだよね！

でも勉強会やセミナーってたくさんあるから、自分にあった内容のものを探すのは大変かも…

はる

事前にセミナーを確認できないから、費用や時間をかけたのに知りたい内容ではなかったなんてこともあるかもしれないね。

インターネットやYouTubeを検索

インターネットやYouTube検索は、簡単に情報収集できて、勉強を継続しやすいのがメリットだよね♪

あき

ただ真偽不明なものも多くあるから、自分で取捨選択をしっかりしていこう！

資格取得する

資格取得するのも、勉強方法としておすすめだよ！

インプットだけじゃなく、アウトプットすることで知識が定着するよ◎

• 証券外務員
• FP
• 簿記

はる

これらの資格は参考書も多くて、学習しやすいからチェックしてみてね♪

アプリを使う

最後はアプリを使って勉強する方法だよ！

moomooっていう株アプリは、無料で最新の情報を知ることができる最強アプリ♪

投資家が欲しいリアルタイムマーケット情報や、銘柄分析のための財務情報までこのアプリだけで集めることができるよ◎

あき

デモトレードもできるし、初心者向けの学習コンテンツがたくさん揃ってるから投資を学ぶのにおすすめ！

＼無料で最新の情報を知ることができる最強アプリ／

この記事でmoomooについて詳しく解説してるから、チェックしてみてね！

あわせて読みたい

moomoo証券実際の評判は？手数料や使い方を詳しく紹介 最近よく聞く「moomoo」っていう株アプリの実際の評判ってどうなんだろう？ ・moomoo証券の実際の評判って？・手数料はかかるの？・moomoo証券の使い方を詳しく知りたい…

はる

勉強方法もたくさんあるね！
投資を学んで、自分で判断する力を身につけよう！

おすすめの勉強方法を紹介！

あき

たくさんの勉強方法があったね！
でも、全部順番にやってる時間がないよ〜…

できる限り効率良く勉強していきたい！って人に、おすすめの勉強方法があるよ！

はる

それは、無料で見れる投資講座「バフェッサ」の動画がおすすめ！

新NISAも始まって、今たくさんの人に注目されている動画なんだって！

そんなバフェッサの魅力を紹介するね♪

あき

倍速再生できるから、スキマ時間でもサックと見ることができるのもポイントだよ◎

世界の投資家ウォーレン・バフェット氏の投資知識が学べる

ウォーレン・バフェット氏
新聞配達から投資だけで億万長者になった人物。
11歳で投資を始め、長期にわたり高い運用実績を残して入ることから投資の神様とも呼ばれている。

そんなバフェット氏の投資方法は難しい数学を使わずシンプルで、コカ・コーラ社やVISA社、Apple社など誰もが知っている企業へ投資すること！

投資で負けずに勝つには、正しい投資先よりも正しい考え方が大事であるというスタンスなんだって◎

あき

でもどうしてGFSはバフェットの知恵を解説できるの？

はる

それには4つの理由があるよ！

あき

実際にバフェット流で投資利益を受け取ってる人がいるのは安心だね♪

日本一の投資学校が制作してる講座

バフェッサは、GFS（グローバルファイナンシャルスクール）が運営しています◎

元は無料オンライン投資セミナー「投資の達人になる講座」で、5年ぶりに完全リニューアルしたんだって！

名前の由来…
世界一の投資家バフェット氏の知恵×投資学校GFS×新NISA＝バフェッサ

そんなバフェッサは、東京商工リサーチから日本一に認定されていて、未経験でも投資を自分で判断できるようになる学校なんだって！

講義数2,000以上、生徒数3万人以上、講師数70人以上等いう圧倒的規模で運営されているよ〜！

あき

代表の講師の市川さんが、メディアへの出演も多数で信頼できるのも推しポイントだよ〜！

TBSドラマ「トリリオンゲーム」の監修やNHKの出演に、出版した本がAmazonランキング1位を獲得するなどすごい実績の人なんだって！

2時間で知識をしっかり吸収できる

バフェッサの動画の内容はこんな感じ♪

あき

内容量がすごい！
知りたいことが全部詰まってるね！

はる

たっぷり2時間あるから、バラバラの知識じゃなくまとまった知識を習得できるよ！

体系的な2時間の講座で、投資のモヤモヤがスッキリ解消されるから安心して投資を始められる♪

＼投資についてしっかり学ぶ！／

投資の勉強方法　まとめ

この記事では、投資の勉強方法について解説してきました！

はる

自分にあった勉強方法は見つかったかな？

あき

体系的に勉強ができるバフェッサは、今だけ「無料」のお得セミナーだから早めにチェックしておこうね！

自分の大切なお金を損させないために、勉強して知識をつけることはとっても大切！

＼体系的に知りたいことだけ学べる！／

はる

勉強して必要な知識を身につけたら、実践してみよう♪

▶︎▶︎次は、特典②NISAで積立を始めよう！

「つみたてNISAはやった方がいい」「新しいNISA拡充がすごい！」

最近はよくこんな言葉を聞くけど、実際NISAってどう始めればいいかって誰も教えてくれませんよね…！

そこで今回は、初心者でも始めやすい人気の証券会社である「楽天証券」と「SBI証券」を比較して、どちらがおすすめなのか？について解説していきます！

あき

記事の最後で、楽天とSBIの「口座開設～積立NISA完了」までをまとめた、つみたてNISAスタートマニュアルがもらえるから最後まで見てね！

つみたてNISAなら楽天かSBIが良い圧倒的な理由

まず、つみたてNISAは「楽天証券」か「SBI証券」がおすすめです。

「野村証券とか三菱UFJ銀行みたいな、よくCMで見る大手の方が良さそうじゃない？」

こう思う方もいますよね。

私たちも最初はそう思っていたんですが、比較してみたら違いに驚きました！下が比較した表になります。

SBIと楽天は200本以上の選択肢があるのに、他の大手は10本前後しかないんです！

しかも一番大事なことは、大手金融機関だと「手数料の安い良い商品に投資できない」ことです。

下の表は、すべて同じS&P500という投資先に投資する商品の一覧ですが、商品によって「信託報酬（手数料）」が全然違うことがわかります。

はる

信託報酬（手数料）は私たちが支払うお金なので、0.001%でも少ない方がいいです！

同じ投資先なのでリターン（利益）はすべて同じですが、取られる手数料が全然違うんです。

信託報酬（手数料）が1％違うと20年で100万円ものコストの差になることも多いです…！

SBI証券や楽天証券では、手数料の安い表の上２つの商品に投資できます。しかし、大手証券やメガバンクでは手数料が高い商品にしか投資できないんです。

つまり、大手で始めてしまった瞬間に楽天とSBIに比べて、損するのが決定してしまうってわけです！

あき

衝撃の事実だよね！NISAを始める前にこの記事を読んだ人はラッキー！

楽天とSBIを４つのポイントで比較

ではでは、SBIと楽天のどっちがあなたに向いているかをチェックしましょう！

まず先に結論としてはこうなります！

この結論をもとに、みなさんがこれから投資をするときによく使う４つのポイントで比較していきますね。

ポイントはこの４つです。

それでは、見ていきましょう！

つみたてNISAの充実度はどっち？

SBI証券と楽天証券のつみたてNISAのサービス内容は、ほぼ一緒と思ってもらってOKです！

投資できる商品数も、積立頻度も、最低投資額もほぼ同じで、クレカ積立には２社とも対応しています。

また、私たちが投資しているおすすめの商品【eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)】【eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)】にはどちらの証券会社でも投資できますよ。

あき

つまり、どちらを選んでもつみたてNISAをする上では違いはないよ！

あとはクレカ積立で貯まるポイントが違うから、そこは判断するときに大切なところになってきます！ポイントについては、後ほど詳しく解説しますね。

つみたてNISA以外の投資の充実度は？

初心者の方はまずつみたてNISAがおすすめですが、それ以外にも投資ってたくさんあります！

日本やアメリカの個別株やETF、REITや債券など…、あなたがステップアップしたときにはつみたてNISAの次の投資に興味が出てくるかもしれないですよね。

特に「ハイレベルな投資もしたい！」と思ってる方にはSBI証券がおすすめです。

理由としては、下記にまとめた通りです！

まだ投資を始めていない今は「何言ってるかわからないな…」って感じだと思いますが、ここでは高配当株などハイレベルな投資をするならSBIがややお得！ということだけ覚えておきましょう。

あき

投資初心者は、とにかく固定のコストを下げるのが重要だよ～

SBI証券の開設はココから

「操作性・使いやすさ」を比較

「スマホやアプリとかの初期設定するとき、いつもつまづいて嫌になる…」

こんなことを思ったことありませんか？

そうゆう人には楽天証券がおすすめです！つみたてNISAの設定画面がわかりやすいので、「開設～つみたて設定完了」までつまづきにくいと思います。

ただ、SBI証券も決してわかりにくいわけではないです。
「SBIつみたてアプリ」を使えば積立NISAはかんたんに管理できるので、毎回サイトへログインが必要な楽天よりその点は楽ちんです。

でも、つみたてNISAを満額40万円するときの設定や、PCサイトのホーム画面はごちゃごちゃしてるので、「PCやスマホがとても苦手だけどきっちりと設定したい人」は抵抗があると思います。

はる

楽天もSBIも私たちが作ったマニュアルがあるから、それを見ればきっちり設定できるよ！

楽天証券の開設はココから

ポイントの種類と貯まりやすさ

最もお得につみたてNISAをする方法が「クレカ積立」です！

指定のカードを使えば、楽天証券では楽天ポイントが、SBI証券ではVポイントが貯まります。

あき

Vポイントは三井住友経済圏のポイントで、三井住友カードの支払いに充てられるから投資資金としても使えるよ！

この中で１番ポイントが貯まるのは、ポイント還元率1.0%の三井住友カードのゴールドカードです。

でも、他のカードと違って年会費が5,500円かかります…。

はる

ただ、年100万円以上の利用で翌年から永久に年会費が無料になり10,000ポイントももらえます！

結果的に100万円使えれば1番ポイントが貯まるので、最初の1年で100万円以上の買い物をできそうな人にはイチオシです！

他にも楽天証券で積立投資を月30,000円以上すると、楽天市場のSPUが＋0.5倍になったりとお得です。

つまり、証券会社選びは、自分がどちらの生活圏のサービスを多く利用しているかで選ぶのも１つですね！

＊2024年3月現在、SBIはポイントの改悪が発表されました…。

三井住友カード（NL）の場合、積立以外の普段の買い物で、年間10万円以上使わないと積立ポイントはもらえません…泣

普段使いしている人には関係ありませんが、積立投資のためにカードを作ろうと思っている人は注意です！

まとめ：楽天証券とSBI証券の比較結果はコレ

楽天証券とSBI証券の特徴は、それぞれわかりましたか？

はる

楽天とSBIはそれぞれ、どんな人におすすめなのか最後にまとめたよ！

どっちも日本を代表する証券会社だから、どっちを選んでも大正解です！迷ったら一番優先することを決めて、その特徴がある方にしよう！

あき

１番大事なのは早く始めてみること！積立投資は長くやる方が複利が効いて増えやすいからね！

楽天証券の開設はココからできます。

SBI証券の開設はコッチからです。

つみたてNISAスタートマニュアルを無料でゲットしたい人は下のダウンロードをクリックしてね！

今までに1000人以上のフォロワーさんが活用して、つみたてNISAをスタートさせているよ(*^^*)

楽天証券のマニュアルをダウンロード

SBI証券のマニュアルをダウンロード

つみたてNISAは、少額でコツコツ取り組んでいきたい人ととっても相性のいい投資方法です。ぜひ、今回の楽天証券とSBI証券の比較内容を確認して、私たちと一緒に未来に種をまいていきましょう！