この記事で分かること
✔︎ 利回り13%⁉︎ 楽天JEPQのヒミツ
✔︎ 楽天JEPQのメリットと注意点
✔︎ いくら投資したら、
いくら配当金がもらえるの？
✔︎ はるあき夫婦の正直な感想と、
今1番おすすめの投資先
あきインスタの投稿を
見てくれてありがとう🥰
楽天から利回り13%の新しい投資信託が
出てワクワクだね✨
はる「でもそれって
怪しくないの…？」
って不安にもなるよね？
このブログでは・・・
話題の「楽天JEPQ」の
秘密から注意点までまるっと解説✨
最後まで読めば、
あなたが
楽天JEPQに投資すべきかどうかが分かるはず！
あきぜひ参考にしてみてね✨
話題の楽天JEPQって何？怪しいの？🤔
まず結論から！
楽天JEPQは
ちゃんとした仕組みで高配当を目指す、
投資信託だよ！
でも、AppleとかGoogleみたいな
成長株に投資してるんだよね。
あきなんでそんなに
高い配当金がもらえるの？
そのヒミツが、インスタでも少し触れた
「カバードコール戦略」
っていう仕組みなんだ💡
…なんて言うと、すごく難しそうに聞こえるよね？
はる超ざっくりと言うと
「値上がりを捨てて配当に特化した株」
みたいなイメージだよ！
楽天JEPQが高配当になる仕組み
仕組みを図にするとこんな感じ👇
（ナスダック100）を買って持つ
AppleやGoogleみたいな、将来が期待される
イケイケな株をまとめて保有するよ！
「権利」を売る
「1ヶ月後に、この株を110円で買える
権利はいかがですか〜？」
って感じで権利を販売するんだ。
あきこの権利を売った時のお金（プレミアム）がもらえるよ。
この権利を売って得たお金が、
私たちの受け取る高い配当金の源泉
になってるんだよ！
あき株価がすごく上がった時は、
値上がり益の一部を諦める
ことになるんだよね😢
はるその代わりに毎月安定して
「権利を売ったお金」をもらう戦略なんだよね。
あきだから株価が下がっている時
でも、配当金を出し続け
られるんだね！
実際に、過去3年間を見ても、
相場が良い時も悪い時も
平均して11%前後の配当金を安定して出してきた
実績があるんだよ。
はる「怪しい謎の高配当」って
わけじゃないから安心してね☺️
楽天JEPQのメリットと注意点を
正直に解説！✨
仕組みが分かったところで、
楽天JEPQの良いところと、注意点を
正直に解説するね！
メリット①：とにかく利回りが高い！
毎月配当が嬉しい🥰
やっぱり一番の魅力は、
10%を超える高い利回りと、
それが毎月もらえること！
普通の高配当株は年に2回や4回がほとんどなんだ。
あき毎月お小遣いみたいに配当金が
振り込まれるのは嬉しいよね🫶🏻
メリット②：S&P500より高いリターンが
期待できるかも⁉︎
はる「S&P500が最強！」って
思ってる人も多いよね！
実は配当金込みのトータルリターンで見ると、
S&P500を上回るパフォーマンスを
出してる時期もあるんだよ！
あき配当金をもらいながら、
値上がり益も期待できるなんて、まさに一石二鳥だね！
注意点①：新NISAでは買えないよ！
これは大事なポイント！
楽天JEPQは、残念ながら新NISAの対象外なんだ。
だから、投資するなら税金がかかる
「特定口座」で買うことになるよ。
あき余裕資金で楽天JEPQに投資するのが王道パターンだね！
はるNISAの非課税枠はS&P500や
オルカンで埋めよう！
注意点②：信託報酬が少しお高め
S&P500などのインデックスファンドと比べると、
楽天JEPQは信託報酬（手数料）が
少し高めに設定されてるよ。
はる手数料高いのはちょっと・・・
そう思うよね。
カバードコール戦略っていう
プロの技を使ってもらうための手数料
だから、これは必要経費なんだ。
あき巷にあるヤバい高手数料ファンド（1.8%とか！）
に比べたらまだ良心的だよ！
はるでも、手数料が高いのが
嫌な人はやめておこう🥲
注意点③：もちろん元本保証じゃない
楽天JEPQも投資だから、
元本が保証されているわけじゃないよ！
はるこれはどんな投資でも同じだよ！
投資先のナスダック100の株価が下がれば、
楽天JEPQの基準価額も下がるリスクは
しっかり理解しておこうね！
もし月５万円投資したら？リアルな配当金シミュレーション💰
じゃあ、実際に楽天JEPQに投資したら、
どれくらい配当金がもらえるんだろう？
あきみんなが気になる試算用を
してみたよ！🥰
少し低めに見積もって、税引後の実質利回り８%で計算してみよう✨
はる３万円をただ預金してる
だけじゃ、こんなに増えない
もんね！すごい！
あき20年後には月12万円の
不労所得になるよ🥰
投資するには、楽天証券やSBI証券の「投資信託」のタブから
楽天・米国成長株式・プレミアム・インカム・ファンド（毎月決算型）
と検索すると出てくるから、そこから買ってみてね！
はるあきの結論と、
もっと手堅く増やしたいあなたへ💡
ここまで楽天JEPQについて解説してきたけど、
私たちなりの結論は…
「お楽しみ枠（サテライト投資）」
として持つのはアリ！
はる毎月配当金がもらえるワクワク感は、
他の投資信託にはない魅力だよね✨
ただ、私たちは高配当株やクラファンで
長期的に配当金を増やしていきたいから、
今回は投資してないよ！
あきでも、NISAでもないし、
いきなりリスクがある
のはちょっと怖いかも…。
はるもっと安心して始められる、
手堅い投資先ってないのかな？
「手堅く、でも銀行預金より
はるかに効率よく増やしたい！」
という方に、
私たちが今一番おすすめしているのがこれ！
あき不動産クラウドファンディングの『COZUCHI（コヅチ）』なんだ🥰
✔︎ なんと、サービス開始から
一度も元本割れがないという驚異の実績！
✔︎ 平均利回りが楽天JEPQを超える
17%以上もある！
✔︎ 都心の人気エリアの不動産に、
スマホで1万円から投資できる！
あきこれなら初心者でも
始めやすいかも！
値動きにハラハラすることなく、
ほったらかしでOKなのも
嬉しいポイントだよ✨
気になる人は、このガイドを見てみてね👇
まとめ
今回は、新しく登場した「楽天JEPQ」
について徹底解説したよ！
はる毎月高い配当金がもらえるのはすごく魅力的だよね✨
ただNISAで買えなかったり、
元本割れのリスクがあったり、
注意点も分かってもらえたかな？
投資の選択肢は色々あるけど、
大切なのは自分のリスク許容度
に合ったものを選ぶことが大事☺️
「攻めの楽天JEPQ」も面白いけど、
まずは「守りのCOZUCHI」も良いね！
あき手堅く資産を増やす経験
をしてみるのがおすすめだよ♪
COZUCHIは無料で会員登録できて、
どんな案件があるか見るだけでも勉強になるんだ！
はるぜひ一度チェックしてみてね！
＼ 過去、元本割れゼロの実績！ ／
コメント